Obligaties

Asset allocatie

Bij beleggen is asset allocatie van cruciaal belang. De keuze voor de juiste asset allocatie is een van de belangrijkste beslissingen die je als belegger kunt maken. Dit geldt niet alleen bij het begin van je beleggingsreis, maar ook als leidraad voor toekomstige beslissingen.

Asset allocatie verwijst naar de verdeling van je belegbare vermogen over verschillende beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties en liquiditeiten. Vaak wordt ook goud als aanvullende categorie genoemd.

Het jaar 2022 was uitdagend voor beleggingen in zowel aandelen als obligaties, vooral door de aanzienlijke stijging van de rente op de kapitaalmarkten. Een positief aspect van deze stijging is dat obligaties nu weer aantrekkelijker zijn geworden, dankzij het hogere effectieve rendement dat ze bieden.

OBLIGATIES

Ook binnen de obligatiedeel van je beleggingen is spreiding mogelijk. Dit kan eenvoudig worden gerealiseerd via verschillende beleggingsfondsen en ETF's. Je kunt investeren in staatsobligaties, solide bedrijfsobligaties, high yield bonds en obligaties uit opkomende markten. Staatsobligaties en solide bedrijfsobligaties vormen de basis van het obligatiedeel van je portefeuille, terwijl high yield bonds en emerging markets debt het rendement kunnen verhogen.

Op de website van ABN Amro kun je via 'Fondsen vergelijken' eenvoudig een selectie maken van beleggingsfondsen en ETF's die in obligaties beleggen. Hier vind je ook actuele factsheets van elk fonds voor meer informatie.

Beleggingsfondsen en ETF's vergelijken - Fondsselector - ABN AMRO

Bij het maken van een selectie onder de zoeknaam 'Bonds'  toont de fondsenvergelijker o.a. de volgende fondsen uit het assortiment bij ABN Amro:

STAATSOBLIGATIES

• Vanguard Eurozone Government Bond ETF Dis
• BNP easy JPM ESG EMU Government Bond IG 1-10Yr Dis

SOLIDE BEDRIJFSOBLIGATIES

• Robeco Euro Credit Bonds Dis
• Schroder Euro Corporate Bond Dis Z

HIGH YIELD

• Robeco High Yield Bonds Euro-hedged Dis
• Axa US Short Duration High Yield Dis

EMERGING MARKETS DEBT

• Neuberger Berman Emerging Market Debt Hard Currency Dis
• iShares Emerging Markets Government Bond Index Dis

Spreiding is essentieel

Wanneer we het over spreiding hebben, denken veel mensen vooral aan aandelen. De grootste spreiding in je portefeuille bereik je echter door niet alleen in aandelen te investeren, maar ook in andere beleggingscategorieën. Deze keuze is van groot belang. Het investeren van een aanzienlijk deel van je portefeuille via beleggingsfondsen is ook cruciaal.

Met beleggingsfondsen kun je bovendien een mooie spreiding aanbrengen in het obligatiedeel van je depot.

Disclaimer: Mijn diensten omvatten het verzamelen en analyseren van algemene financiële informatie. Mijn diensten hebben een educatief en informatief karakter. Ik verstrek geen gepersonaliseerd beleggingsadvies in de zin van de Wft. U neemt uw eigen beleggingsbeslissingen en bent zelf verantwoordelijk voor de uitvoering daarvan bij uw bank. Beleggen brengt risico's met zich mee; de waarde van uw beleggingen kan fluctueren.